近年來，電信網(wǎng)絡詐騙頻發(fā)，給廣大人民群眾造成了經(jīng)濟損失。為維護人民群眾的財產(chǎn)安全，工商銀行認真貫徹國家和監(jiān)管機構關于打擊治理電信網(wǎng)絡詐騙的工作部署，積極推進電信網(wǎng)絡詐騙源頭治理、系統(tǒng)治理、綜合治理，多措并舉努力構筑一道反詐“防護墻”，幫助群眾守好“錢袋子”。截至目前，工行通過自主研發(fā)的“融安e信”大數(shù)據(jù)風控智能服務平臺，累計攔截電信詐騙風險交易近50萬筆，為客戶避免資金損失超114億元。
據(jù)介紹，工商銀行自主研發(fā)的“融安e信”大數(shù)據(jù)風控智能服務平臺，通過與公安機關開展風險信息共享合作，建立了專門的涉詐黑名單庫，并與銀行業(yè)務系統(tǒng)自動對接，支持業(yè)務風險前置預警攔截，有效防范外部欺詐風險。目前，“融安e信”已整合超過30億條行內外數(shù)據(jù)提供智能風控服務，累計服務同業(yè)機構300余家、企業(yè)客戶超6.3萬家。
在賬戶治理方面，工商銀行嚴格執(zhí)行賬戶開立環(huán)節(jié)風險管控，通過增強盡職調查、賬戶回訪、設置網(wǎng)銀支付限額等措施，分級分類合理設置新開賬戶使用權限，堵截虛假賬戶開立行為。同時，為應對犯罪分子盤活、出租出借存量卡洗錢模式，工商銀行積極開展“經(jīng)營異常企業(yè)賬戶”“一人多戶”和“長期不動戶”專項清理，對存在風險的異常賬戶按要求及時管控清理。
在智能監(jiān)測方面，工商銀行積極運用數(shù)字化手段和人工智能技術，優(yōu)化完善智能風控模型體系，持續(xù)加強對存續(xù)賬戶的動態(tài)監(jiān)測，防范賬戶涉詐風險。通過構建智慧運營風控平臺、個金智能風控平臺、網(wǎng)絡金融交易事中風控系統(tǒng)等，實現(xiàn)事前、事中、事后全生命周期風險識別、規(guī)則部署、賬戶管控、全流程風險核查等賬戶風險閉環(huán)管理。
在宣傳教育方面，工商銀行在全國范圍組織開展“反詐拒賭、安全支付”集中宣傳月活動。通過行內行外和線上線下相結合方式，推出了一系列富有感染力的警示教育文案，累計線上閱讀量超400萬人次，組織現(xiàn)場宣傳13萬場次。
(責編：董童、李源)關鍵詞：
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